Черная дыра
Как из Bank of China исчезли $480 миллионов
Финансовые власти в Китае, Гонконге и США с горечью осознают, что в
одном из четырех крупнейших банков континентального Китая — Bank of
China — разразился скандал. Следы ведут на самый верх. Бывший президент
банка Ван Цзэбинь (Wang Xuebing) задержан по обвинению в нарушении
служебных полномочий при выдаче займа в $23 млн. Из-за аферы, к которой
причастен нью-йоркский филиал, банку недавно пришлось выплатить
китайским и американским вла стям $20 млн. штрафов.
Однако скандалы в Bank of China преследуют не только высших
руководителей. На свет появляются подробности
такой крупной кражи, на фоне которой дело Вана совершенно теряется. Со
счетов банка пропало без малого полмиллиарда долларов. И полиция в
Китае, Гонконге и Канаде не жалеет
сил на поиски денег и тех, кто смог все это придумать и осуществить. А
пока, как раз тогда, когда Китай вступает в ВТО, под сомнение поставлена
добросовестность китайских банков. Встает болезненный вопрос: способен
ли Китай регулировать собственную финансовую систему, особенно в
условиях ее открытости для свободного рынка?
История начинается с кайпинского подразделения Bank of China. Хотя
Кайпин — это процветающий промышленный город в провинции Гуандун, здание
банка совершенно не выглядит как центр масштабной международной
финансовой аферы. Оно расположено в одном из немногочисленных
небоскребов Кайпина. Пустой холл и тонкий ручеек клиентов. Все это,
скорее, похоже на памятник самомнению руководства банка, чем на
коммерческое предприятие.
И тем не менее именно кайпинское отделение находится в центре
расследования с участием десятков следователей с двух континентов. За
девять лет — с 1992 года по октябрь прошлого
года — группа китайских банковских чиновников провела через него платежи
на миллионы долларов от имени Bank of China. Высшее руководство Bank of
China считает, что после окончательного подсчета потери могут составить
примерно $480 млн. Пока известна судьба всего $75 млн., большая часть
которых была потеряна при падении
гонконгского рынка недвижимости и ценных бумаг после 1997 года. Источник
из полиции Гонконга назвал расследование «масштабным».
Гонконгские следователи уверены, что в деле участвовал персонал
отделений Bank of China в Кайпине и Гуанчжоу, столице провинции Гуандун,
а также соучастники в Гонконге и Ванкувере, где осела часть денег. На
сегодня в Гонконге задержаны 4 человека. Им предъявлены обвинения в
«совершении операций с собственностью, заведомо или предположительно
полученной в результате совершения уголовно наказуемого деяния». Все это
произошло в октябре, но подробности дел стали известны лишь недавно из
документов, переданных в один из канадских судов. Тем временем,
возможно, канадская полиция продолжает поиски еще трех подозреваемых,
которые, включая предполагаемого разработчика махинации, бывшего
управляющего кайпинским отделением Фана Цзюч-жао (Fan Xuchao), по данным
гонконгских властей, бежали в Ванкувер.
Кайпинское дело выставляет пекинские и гонконгские регулирующие органы,
почти 10 лет не замечавшие утечку средств из Bank of China, в очень
невыгодном свете. Защищаясь, заместитель главы Hong Kong Monetary
Authority Дэвид Каре (David T.R. Carse) подчеркивает, что отмывание
денег превратилось в «глобальную проблему» и что Гонконг за последние
несколько месяцев сильно ужесточил контроль над банковской системой.
Считается, что для своей операции кайпинская шайка использовала
мошенническую схему, широко применявшуюся китайскими компаниями в бурные
90-е годы, когда гонконгская биржа переживала бум акций, связанных с
континентальным Китаем. Многие китайцы с континента создавали так
называемые компании-«окна» для спекуляции акциями и недвижимостью в
Гонконге, который был для КНР единственным окном в мир. На местном
жаргоне такое обращение с инвестициями называлось «жарить в масле». По
словам следователей, Фан и его подельники «нажарили» себе большие
неприятности.
Некоторые компании-«окна» были легальными, но большинство находилось в
«серой» зоне. Всем приходилось считаться со строгим китайским
законодательством, запрещающим вывоз капитала с континентальной части
страны. Нередко средства континентальных компаний и банков попадали на
рынок через руки бойких служащих, которым хотелось сыграть на бирже.
Если тем, кто «занял» деньги в своей фирме, везло, они возвращали
«занятое». А если не везло, то, чтобы спрятать концы в воду, приходилось
рассчитывать на творческий подход к бухгалтерии.
Что касается Bank of China, то гонконгские власти утверждают, что Фан
начал уводить средства в начале 90-х годов, когда работал в кайпинском
отделении банка. В 1999 году его повысили и перевели в центральное
региональное отделение в Гуанчжоу. Как предполагают гонконгские власти,
с 1999 года до момента своего бегства в октябре прошлого года он вместе
с двумя управляющими кайпинского отделения
Цзю Гуочжуном (Хи Guojun) и Ю Женьдоном (Yu Zhendong) украл почти $75
млн. Судьба $405 млн., пропавших до повышения Фана, пока не совсем ясна.
Компетентные органы утверждают, что главным «окном» Фана была фирма Ever
Joint Properties, основанная в 1993 году. Считается, что для создания
Ever Joint Фан привлек родственника Хуи Ят Сина (Hui Vat-sine). Xvn, его
жену и еще двух человек задержали в Гонконге в октябре прошлого года.
Пресс-представитель Хуи от комментариев отказался. С адвокатами
остальных задержанных связаться не удалось.
Немалые средства со счетов Ever Joint были переведены на другие счета в
элитных финансовых учреждениях. Согласно документам, имеющимся в
распоряжении суда в Ванкувере, Фан и его партнеры имели депозиты и
брокерские счета в гонконгских отделениях ING Bank, Standard Chartered
Bank, Fortis Bank, UBS и HSBC Broking Securities. Представитель Standard
Chartered отметил в разговоре с журналистами Business Week, что
сотрудничает с полицией по этому делу. Другие банки от комментариев
воздержались.
Фан и его группа вложили миллионы долларов в гонконгские акции.
Результаты явно были плачевными. Больше всего средств Ever Joint вложила
в акции
Leading Spirit High-Tech Holdings Ltd., которые упали на 99% по
сравнению с бумом 1997 года. Средства были инвестированы также в акции
компании магната Ричарда Ли (Richard Т.К. Li) Pacific Century CyberWorks
Ltd. На пике стоимости ее акций 2 года назад доля Ever Joint стоила $4
млн., теперь же стоимость пакета не превышает $321 000.
Потери Bank of China так и оставались тайной до самого момента бегства
Фана и двух его подручных банкиров Цзю Гуочжуна и Ю Женьдона из КНР. И
хотя полиция Гонконга уверена, что они — в Канаде, канадцы утверждают,
что пока никого не задерживали. Пресс-секретарь канадской полиции,
однако, отмечает, что полицейские изучают «штабеля документов, которые
могут содержать доказательства вероятных преступлений» этой троицы. На
счетах в канадских банках заморожены $3,8 млн. А сумма на замороженных
счетах в Гонконге неизвестна.
Кайпинское дело подтолкнуло председателя Bank of China Лю Минкана (Liu
Mingkang) к введению более жесткой системы контроля.
Но в одночасье покончить с разгулом коррупции в банках не удастся.
Отчасти причиной проблемы служат грошовые, по международным меркам,
заработки китайских банкиров. Руководители четырех самых крупных банков
Китая зарабатывают в год $3600—4350. Разумеется, Фан получал значительно
меньше. «Правительственные чиновники контролируют серьезные ресурсы, а
им практически ничего не платят, — отмечает советник нескольких фирм в
континентальном Китае. — Людей буквально толкают на воровство». К
сожалению, это удается слишком хорошо.
Марк Клиффорд (Mark L. Clifford) в Гонконге и Петти Фон (Petty Fong) в
Ванкувере с Мигеллой Лэм (Miguella Lam) в Гонконге, Алишей Уэбб (Alysha
Webb) в Шанхае иДекстером Робертсом (Dexter Roberts) в Пекине. —
Business Week
